Orange Bank ha lanzado una oferta bancaria muy competitiva clientes en el sector bancario. En este artículo hemos realizado un análisis de todos los puntos de su producto financiero, una comparativa con otras cuentas y nuestra opinión como expertos en finanzas.
Tabla de contenidos
¿Qué es el producto Orange Bank?
Este producto que solo está disponible en España y se compone de:
- Tarjeta de débito.
- Cuenta de ahorro.
- Cuenta corriente.
Características
Comisiones de mantenimiento o administración
Todos los productos de Orange Bank son gratis y no tienen comisiones. El mantenimiento de la cuenta es gratis y no existen comisiones de administración de ningún tipo.
Comisiones por las tarjetas de débito y crédito
La tarjeta de débito no tiene comisiones de emisión ni de mantenimiento. Por otro lado, Orange Bank no ofrece servicio por la tarjeta de crédito.
Comisiones por las transferencias bancarias
Las transferencias bancarias de Orange Bank son muy limitadas. Solo se pueden realizar transferencias bancarias estándar nacionales. Esto significa que no se pueden realizar transferencias bancarias fuera de España.
Las transferencias bancarias nacionales estándar no tienen comisiones.
Comisiones por los descubiertos bancarios
Orange Bank no te permite tener descubiertos bancarios en la cuenta. En el caso de que no dispongas de fondos y quieras realizar un operación, esta misma será cancelada. Es algo que ocurre en la mayoría de cuentas de ahorro.
Remuneración por la cuenta
Esta es sin duda la gran ventaja de este banco. Orange Bank remunera la cuenta al 1% TAE y con un límite de 20.000€.
Domiciliaciones
En esta cuenta no se puede domiciliar los ingresos que tengamos mensualmente por nuestro trabajo o por el desempleo. Es otra de las características comunes de la cuentas de ahorro.
Comisiones por retiradas de dinero en cajeros
Se pueden realizar 3 retiradas de dinero gratis en cajeros automáticos de España y la Zona Euro y en euros. Después de la tercera retirada se te cobra el 100% de lo que cobre la entidad emisora.
Vídeo explicativo cuenta de ahorro Orange Bank
Ventajas y desventajas Orange Bank
Ahora que ya sabemos las principales características de Orange Bank vamos a realizar una tabla con los beneficios e inconvenientes de la cuenta corriente.
| Ventajas | Desventajas |
|---|---|
| Remuneración 1% TAE | Nuevos clientes Orange |
| Cuenta gratis | Sin tarjeta de crédito |
| Transferencias nacionales gratis | Sin domiciliaciones |
| Tarjeta de débito gratis |
Requisitos para abrir la cuenta
Los requisitos que debes cumplir para abrir la cuenta de Orange Bank son:
- Ser mayor de edad.
- Tener el DNI o NIE y en vigor.
- Residir en España.
- Ser cliente de Orange.
Para conseguir la remuneración del 1% TAE no solo debes ser cliente de Orange sino que debes tener una antigüedad inferior a 6 meses. Dicho de otra forma, solo pueden beneficiarse del 1% TAE los nuevos clientes y antes de cumplir los 6 meses con la entidad.
Comparativa con otras cuentas
Vamos a comparar la cuenta de Orange con otras similares
| Banco | Tipo de interés | Vinculación | Límites |
|---|---|---|---|
| Pibank | 0,5% | Sin vinculación | Sin límites |
| Nationale Nederlanden | 0,30% | Sin vinculación | Sin límites |
| Orange Bank | 1% | Teléfonía con ORange | Sin límites |
| Renault Bank | 0,65% | Sin vinculación | Sin límites |
| Openbank | 0,20% | Nómina | Sin límites |
| Sabadell | Hasta el 3% | Nómina y 30.000€ | 10.000€ |
| Mediolanum | Hasta el 1,41% | Nómina y 25.000€ | 10.000€ |
| Bankinter | 5% primer año | Nómina y recibos | 5.000€ |
| BBVA | 100€ regalo | Nómina | – |
| Abanca | 150€ | Nómina | – |
| Liberbank | 150€ | Nómina | – |
Ahora vamos a ver más características de estas cuentas de ahorro.
Elegida mejor cuenta de ahorro por Economía Responsable si puedes domiciliar una nómina y 3 recibos.
Cuenta remunerada sin comisiones y tarjetas bancarias gratis.
Remuneración del 5% el primer año y 2% los siguientes hasta 5.000€. Beneficio bruto de 340€ los dos primeros años
Obligatorio domiciliar nómina de 800€ y 3 recibos.
Cuenta de ahorro remunerada sin comisiones.
Remuneración del 0,30% TAE.
Sin tarjetas bancarias.
Sin necesidad de vinculaciones.
Cuenta de ahorro sin comisiones.
Remuneración del 0,30% TAE.
Sin tarjetas bancarias.
Sin necesidad de vinculaciones.
Cuenta de ahorro sin comisiones.
Remuneración del 0,65% TAE.
Sin tarjetas bancarias.
Demasiada documentación para abrir la cuenta de ahorro.
Cuenta remunerada sin comisiones.
Remuneración del 2,73% primer año y 3% los siguientes.
Obligatorio domiciliar 600€ de ingresos y tener 30.000€ en productos Sabadell.
Tarjetas bancarias sin comisiones.
Cuenta de ahorro sin comisiones.
Remuneración del 0,05% TAE desde el séptimo mes.
Obligatorio domiciliar nómina de 600€ o 3 recibos mensuales.
Tarjetas bancarias sin comisiones.
Cuenta de ahorro sin comisiones.
Remuneración del 0,01%.
Obligatorio domiciliar nómina de 700€.
Límite a remunerar 30.000€
Opiniones Orange Bank
Orange Bank cuenta con uno de los tipos de interés más alto que puedas contratar en una cuenta sin comisiones. Sin lugar a duda es una cuenta de ahorro totalmente recomendable pero recuerda que tienes que ser cliente nuevo de Orange.
La gran desventaja de esta cuenta es que no tiene la experiencia del resto de bancos de España y puede ser un hándicap negativo para que los usuarios abran una cuenta de ahorro y confíen su dinero.
Artículo escrito por Alfredo Barandiarán Gil
- Licenciado en Administración y Dirección de Empresas en la Universidad Complutense de Madrid.
- Master en Dirección de Atención al Cliente en Esic.
- Fundador de Economía Responsable y redactor de contenidos.
- Mi meta es ayudar a mejorar las finanzas de todas las personas.
- También me puedes encontrar en el Twitter de Economía Responsable.
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