Hipoteca fija Abanca: características y opiniones

La hipoteca fija Abanca se comercializa con el nombre Mari Carmen. En este artículo hemos realiza un análisis de la hipoteca fija Abanca y un comparativa con las mejores hipotecas fijas de España. Al final podréis leer nuestra opinión como expertos en finanzas.

Características

Las características más importantes y que debemos conocer siempre para comparar hipotecas son:

  • Tipo de interés.
  • Comisiones.
  • Cantidad a solicitar.
  • Tiempo de devolución.

Tipo de interés

Debemos de fijarnos siempre en el TAE porque es la suma de los intereses y las comisiones de una hipoteca. En el caso de contratar productos vinculados también se suman se suman a la TAE.

El tipo de interés de la hipoteca fija de Abanca depende de la duración de la hipoteca y los años de contratación. Cuánto mayor sea la vinculación menor será el tipo de interés. Cuánto mayor sea la duración de la hipoteca mayor será el tipo de interés porque el riesgo de impago es también más alto. Os dejamos una tabla explicativa.

Tabla tipo de interés sin bonificación

AñosTipo de interésTAE
152,75%3,39%
203,09%3,70%
253,15%3,74%
303,19%3,75%
Tipo de interés hipoteca fija Abanca sin bonificación

Tabla tipo de interés con bonificación máxima

AñosTipo de interésTAE
151,75%3,72%
202,09%3,98%
252,15%3,96%
302,19%3,94%
Tipo de interés hipoteca fija Abanca con bonificación máxima

Como ya hemos dicho, el tipo de interés máximo es del 3,94% y lo podemos rebajar un 1% con las siguientes vinculaciones:

  • Nómina: un 0,20% si se domicilian ingresos mensuales desde 600€ hasta 2.500€ o los seguros sociales. Si la nómina es superior a 2.500€ o los ingresos superiores a 3.500€ la rebaja es del 0,40%.
  • Seguro de vida: rebaja de un 0,25% por contratar un seguro de vida mediante Abanca.
  • Seguro de hogar: rebaja de un 0,20% por contratarlo mediante Abanca.
  • Compras: rebaja de un 0,15% por realizar 24 compras al año con la tarjeta de crédito de Abanca de al menos 2.500€.

Cantidad a solicitar

La cantidad máxima que se puede financiar es del 80% sobre el precio de compraventa o el valor de tasación (el menor de estos 2 valores).

Tiempo de duración

La duración mínima de la hipoteca es 15 años y la máxima de 30 años.

Comisiones

Estas son las comisiones de la hipoteca fija de Abanca:

  • Comisión de estudio: 0€.
  • Comisión de apertura: 0€.
  • Comisión de amortización: un 2% los primeros 10 años de hipoteca y un 1,5% los siguientes.

Requisitos

Si queremos contratar esta hipoteca debemos cumplir con las siguientes condiciones:

  • Ingresos mínimos netos mensuales de 1.200€.
  • Endeudamiento inferior al 40%.
  • Tipo de contrato de trabajo indefinido, funcionario, pensionista o autónomo.
  • Vivir en España.

Documentación

La documentación que tenemos que enviar a Abanca para nos aprueben la hipoteca es la siguiente:

  • Justificante de ingresos:
    • Nómina para los empleados por cuenta ajena
    • IRPF o IVA para los autónomos
    • Carta de revalorización de la pensión
  • Últimos 3 meses de los movimientos bancarios
  • Vida laboral

Proceso para contratar la hipoteca

Proceso para abrir la hipoteca fija Abanca
Proceso para abrir la hipoteca fija Abanca

El proceso para contratar la hipoteca fija de Abanca es el siguiente:

  • Ir a la web de Abanca y rellenar el formulario inicial
  • Completar los datos personales y profesionales
  • Hablar con un agente de Abanca
  • Enviar la documentación
  • Firmar el contrato del préstamo hipotecario

Comparativa con las mejores hipotecas en 2022

En este aparatado hemos comparado la hipoteca fija de Abanca con las mejores hipotecas que podemos contratar en España. Primero tenéis una tabla con las principales características de cada hipoteca y luego os mostramos en detalle toda la información:

Openbank

TAE desde el 3,28% sin ninguna vinculación (3,22% TIN). Ejemplo realizado de una hipoteca de 100.000€ a 30 años.

Proceso 100% online hasta la visita del notario.

Preaprobación al momento.

Gestor personal que te acompaña hasta la firma

Financiación hasta el 80% para la vivienda habitual.

Consulta condiciones

Evo Banco

TAE fija desde el 2,33% con bonificaciones y 2,46% son bonificaciones.

Hasta el 80% de financiación del valor de compra.

Sin comisión de amortización anticipada.

Plazo máximo 30 años.

Logo Banco Santander

TAE desde el 2,36%.

Hasta el 80% de financiación del valor de la compra. 70% de la segunda vivienda.

0,25% comisión de amortización primeros 3 años y un 0,15% los siguientes.

Plazo máximo 30 años para la primera vivienda y 25 años para la segunda.

Logo hipotecas Coinc

TAE mínimo a 30 años del 2,65%.

Perfil alto para la concesión de la hipoteca

Hasta el 80% de financiación.

BBVA

TAE desde el 2,81% con máxima vinculación y 3,66% sin vinculación

Hasta el 80% de financiación del valor de la compra. 70% de la segunda vivienda.

Acompañamiento en todo el proceso

Bankinter

TAE desde el 3,08%.

Financiación hasta el 80% de la vivienda y 60% segunda vivienda.

Comisión de amortización del 2% los primeros 10 años y un 1,5% los siguientes.

Plazo máximo 30 años.

Banco Sabadell

TAE fijo desde el 3,15%.

Hasta el 80% del valor de financiación de la primera vivienda y 70% de la segunda.

Comisión de amortización 2% de comisión los primeros 10 años y 1,5% los siguientes.

Plazo máximo 30 años.

Logo Myinvestor

TAE 3,19%

Financiación hasta el 80%

Ingresos mínimos mensuales 4.000€ netos mensuales

Sin comisión de amortización

ING

Hipoteca fija desde el 3,20%.

Valor máximo de financiación hasta el 80%.

Sin comisiones de amortización.

Plazo máximo de 40 años.

Abanca

TAE fija a 30 años desde el 3,94%.

Financiación máxima del 80% y 60% para segunda vivienda.

Plazo máximo 30 años.

Comisión de amortización 2% de comisión los primeros 10 años y 1,5% los siguientes.

Hipoteca fija Evo Banco

La hipoteca fija de Evo Banco es la que mejor tipo de interés ofrece y tiene las siguientes características:

  • Tipo de interés: desde el 1,94% TAE
  • Cantidad a solicitar: hasta el 80% del valor de tasación o compraventa
  • Sin comisión de amortización
  • Ingresos superiores a 2.000€ netos mensuales
  • Endeudamiento inferior al 40%

Aquí os mostramos todas las opiniones de la hipoteca fija de Evo Banco.

Hipoteca fija Banco Santander

La hipoteca fija del Banco Santander ofrece muy buenas condiciones si contratas productos asociados:

  • Tipo de interés: desde el 2,36 TAE
  • Cantidad a solicitar: hasta el 80% del valor de tasación o compraventa
  • Sin comisión de amortización
  • Ingresos superiores a 1.200€ netos mensuales
  • Endeudamiento inferior al 40%

Puedes leer aquí todas las opiniones de la hipoteca fija del Banco Santander.

Hipoteca fija Openbank

La hipoteca fija de Openbank ofrece buenas condiciones sin ninguna vinculación:

  • Tipo de interés: desde el 2,43 TAE
  • Cantidad a solicitar: hasta el 80% del valor de tasación o compraventa
  • Sin comisión de amortización
  • Ingresos superiores a 1.200€ netos mensuales
  • Endeudamiento inferior al 40%

Puedes leer aquí todas las opiniones de la hipoteca fija de Openbank.

Hipoteca fija Coinc

La hipoteca fija Coinc ofrece muy buenas condiciones sin ninguna vinculación:

  • Tipo de interés: desde el 2,65 TAE
  • Cantidad a solicitar: hasta el 80% del valor de tasación o compraventa
  • Sin comisión de amortización
  • Ingresos superiores a 1.500€ netos mensuales
  • Endeudamiento inferior al 40%

Puedes leer aquí todas las opiniones de la hipoteca fija Coinc.

Hipoteca fija BBVA

La hipoteca fija de BBVA ofrece buenas condiciones si realizas pequeñas vinculaciones:

  • Tipo de interés: desde el 2,66 TAE
  • Cantidad a solicitar: hasta el 80% del valor de tasación o compraventa
  • Sin comisión de amortización
  • Ingresos superiores a 1.200€ netos mensuales
  • Endeudamiento inferior al 40%

Puedes leer aquí todas las opiniones de la hipoteca fija BBVA.

Ventajas y desventajas

Hemos realizado una tabla con todos los beneficios y desventajas de la hipoteca fija Mari Carmen:

VentajasDesventajas
Sin comisión de aperturaTAE elevado
Comisión de amortización
Ventajas y desventajas de la hipoteca fija Mari Carmen de Abanca

La única ventaja que hemos podido destacar de la hipoteca fija de Abanca es que no tiene comisiones de apertura.

En las desventajas hemos resaltado que el tipo de interés es muy elevado y tiene comisiones de amortización.

Vídeo comparativo de las mejores hipotecas

Hemos realizado una comparativa de las la hipoteca de Abanca con las mejores hipotecas que podemos contratar en España:

Las mejores hipotecas de España

Opiniones hipoteca fija Abanca

Nuestra opinión sobre la hipoteca fija de Abanca es que no ofrece buenas condiciones porque el tipo de interés es muy elevado incluso con todas las vinculaciones posibles y además tiene comisiones de amortización.

Otros productos de Abanca

Aquí os mostramos todos los productos que podéis contratar con Abanca

Información de interés de Abanca

Os dejamos una tabla con información de interés de Abanca:

InformaciónDescripción
Página webhttps://www.abanca.com/
Número de teléfono91/ 090 07 97
Facebookhttps://www.facebook.com/SomosAbanca/
Datos de interés de Abanca

Artículo escrito por Alfredo Barandiarán Gil

Alfredo Barandiarán Gil autor en Economía Responsable
  1. Alfredo Barandiarán Gil es licenciado en Administración y Dirección de Empresas en la Universidad Complutense de Madrid.
  2. Master en Dirección de Atención al Cliente en Esic.
  3. Fundador de Economía Responsable y redactor de contenidos.
  4. Dirige el canal de YouTube de Economía Responsable.
  5. Mi meta es ayudar a mejorar las finanzas de todas las personas.
  6. El perfil de Facebook también está actualizado.
  7. También me puedes encontrar en el Twitter de Economía Responsable.

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Actualizado el día 6 junio, 2022 por Alfredo Barandiarán

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