Hipoteca fija Caixabank: características y opiniones

La hipoteca fija de Caixabank se comercializa con el nombre de CasaFácil. En este artículo hemos realizado un análisis de la hipoteca fija de Caixabank y una comparativa con las diferentes hipotecas fijas de España. Al final podrás ver nuestra opinión como expertos en finanzas.

Características

Estas son las características más importantes de las hipotecas:

  • Tipo de interés.
  • Comisiones.
  • Cantidad a solicitar.
  • Tiempo de devolución.

Tipo de interés

El tipo de interés hay que medirlo con el TAE porque es la suma de los intereses y las comisiones. Debemos de conocer que todos los productos vinculados a las hipotecas como los seguros se suman a la TAE también. El tipo de interés depende de la vinculación que realicemos con la entidad y el número de años de la hipoteca. El tipo de interés de la hipoteca fija Caixabank con la máxima vinculación es del 3,36% TAE y sin vinculación del 3,40% TAE.

Para conseguir la máxima bonificación debemos de domiciliar nuestra nómina o pensión, realizar pagos con la tarjeta, contratación de un seguro de hogar, seguro de vida, contratación de una alarma con Securitas Direct. Os dejamos una imagen con toda la información:

Bonificaciones de la hipoteca fija Caixabank
Bonificaciones de la hipoteca fija Caixabank

Cantidad a solicitar

Se puede solicitar desde 30.000€ hasta 1.5000.000€. La cantidad máxima a financiar es del 80% sobre el valor de tasación o compraventa (el menor de cualquiera de los dos).

Tiempo de devolución

El tiempo de devolución mínimo es de 5 años y el máximo de 30.

Comisiones

Estas son las comisiones que tenemos que pagar de la hipoteca fija Caixabank:

  • Comisión de estudio: 0€.
  • Comisión de apertura: 0€.
  • Comisión de amortización: los primeros 10 años del contrato hipotecario la comisión es del 2% sobre la cantidad amortizada. Los siguientes años la comisión es del 1,5%.

Los gastos que asume Caixabank son los gastos de tasación, comprobación registral, notaría, gestoría e impuestos.

Gastos que asume Caixabank en la hipoteca
Gastos que asume Caixabank en la hipoteca

Comparativa con las mejores hipotecas en 2022

Ahora vamos a comparar la hipoteca CasaFácil de Caixabank con las mejores hipotecas fijas que existen actualmente.

Hipoteca fija BBVA
  • Tipo de interés: TAE desde el 2,81% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar y seguro de préstamos
hipoteca fija Evo Banco
  • Tipo de interés: TAE desde el 2,93% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina y seguro de hogar
  • No ofrece préstamos personales
Hipoteca fija Openbank
  • Tipo de interés: TAE desde el 3,24% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar y seguro de vida
hipoteca fija Ibercaja
  • Tipo de interés: TAE desde el 3,27% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar, seguro de vida y aportaciones al plan de pensiones
Logo hipotecas Coinc
  • Tipo de interés: TAE desde el 3,63% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Domiciliación de nómina
  • Oferta muy reducida, complicado que te aprueben la hipoteca
  • No ofrece préstamos personales
Hipoteca fija Myinvestor
  • Tipo de interés: TAE desde el 3,70% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina
  • No ofrece préstamos personales
Hipoteca fija Bankinter
  • Tipo de interés: TAE desde el 4,06% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar y seguro de vida
Hipoteca fija Banco Sabadell
  • Tipo de interés: TAE desde el 4,15% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar, seguro de vida y seguro de préstamo
Hipoteca fija Caixabank
  • Tipo de interés: TAE desde el 4,26% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar, seguro de vida, compras con la tarjeta y alarma
Hipoteca fija Banco Santander
  • Tipo de interés: TAE desde el 4,49% cumpliendo condiciones
  • Financiación hasta el 80%
  • Bonificaciones con domiciliación de nómina, seguro de hogar, seguro de vida y eficiencia energética

Ventajas y desventajas

Hemos realizado una tabla con todos los beneficios e inconvenientes de la hipoteca CasaFácil de Caixabank:

Ventajas Desventajas
Se puede contratar sin vinculaciónExisten hipotecas con menor tipo de interés
Productos financieros asociadosComisión de amortización
Sin comisión de apertura
Ventajas y desventajas de la hipoteca CasaFácil

Requisitos

Aquí tenéis un listado con los requisitos para solicitar esta hipoteca:

  • Ingresos mínimos mensuales de 1.200€ netos.
  • Tipo de contrato indefinido, funcionario, pensión y autónomo.
  • Endeudamiento máximo del 40% teniendo en cuenta la cuota de la hipoteca. Hay que puntualizar que cuánto mayor sea el salario mayor podrá ser también el endeudamiento.
  • Vivir en España.

Documentación

La documentación que tenemos que enviar a Caixabank para que nos aprueben la hipoteca es la siguiente:

  • Últimas 3 nóminas
  • Vida laboral
  • Los movimientos bancarios de los últimos 3 meses
  • DNI

Simulación

Hemos realizado una simulación de una hipoteca fija con Caixabank que podemos ver en la imagen:

Simulación hipoteca fija Caixabank
Simulación hipoteca fija Caixabank

Los datos de la simulación de una hipoteca de 300.000€ a 30 años. En el caso de no tener ninguna bonificación tendremos que pagar mensualmente 948,29€ ascendiendo los intereses a 101.417,37€. Si conseguimos la máxima bonificación los intereses totales son de 58.203,42 a lo que hay que sumar 33.997,80€ que nos da una cuota mensual de 828,29€.

Vídeo de la hipoteca fija Caixabank

Aquí os dejamos un vídeo con los requisitos, condiciones y características de la hipoteca fija Caixabank:

YouTube video
Alfredo Barandiarán analiza la hipoteca fija Caixabank

Opiniones hipoteca fija Caixabank

La hipoteca fija de Caixabank ofrece muy buenas condiciones y se ha convertido en una de las hipotecas de España que debes de consultar antes de la contratación de cualquier préstamo hipotecario.

Opiniones de los usuarios

Aquí os mostramos las opiniones que tienen los usuarios sobre la hipoteca fija de Caixabank:

Conseguí rebajar el tipo de interés negociando con el banco

Lucía P

Fue el único banco que me aprobó la hipoteca

Andrés L

También os mostramos un Tweet con información de la hipoteca fija de Caixabank:

Hipoteca fija Caixabank

Preguntas frecuentes

Aquí os respondemos a todas las preguntas que podáis tener sobre la hipoteca fija Caixabank:

¿Hipoteca fija o variable?

Para saber cuándo es mejor hipoteca fija o variable tienes que saber que el riesgo es el factor fundamental.

¿Cómo bajar el tipo de interés?

Si quieres rebajar el tipo de interés nuestro consejo es que utilices un comparador de hipotecas y negociar con los bancos.

¿Qué gastos tengo que asumir?

Los gastos de hipoteca que tenemos que asumir son las comisiones amortización, subrogación, apertura y tasación.

¿Qué tipo de interés tienen las hipotecas?

A día de hoy el tipo de interés medio de las hipotecas fijas se están contratando al 2,80% TAE.

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Actualizado el día 24 octubre, 2022 por Alfredo Barandiarán

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